FITECO étudie votre situation et vos attentes, évalue votre patrimoine et vous apporte les conseils adaptés en matière d’organisation et d’investissement.
Étude patrimoniale
Après un audit de votre situation, nous définissons avec vous les orientations à prendre pour atteindre les objectifs exprimés : optimisation des droits de succession, protection du conjoint, placements financiers, donation, etc.
Audit des contrats d’assurance-vie
FITECO analyse l’ensemble de vos contrats d’assurance-vie sur le plan fiscal (fiscalité des revenus et en cas de décès), examine votre rentabilité et étudie l’exposition au risque. Ensuite, nous réalisons un audit et vous proposons une optimisation des clauses bénéficiaires.
Stratégie immobilière et optimisation des revenus fonciers
Afin d’optimiser votre fiscalité immobilière, nous réalisons un audit et vous proposons une stratégie adaptée à vos objectifs : constitution de holding familiale par apport de biens ou par cession de ces biens, donation de la nue-propriété des parts aux enfants, réinvestissement du prix de vente, usufruit temporaire.
Protection de la famille
Nous vous accompagnons dans la mise en place des outils juridiques de protection de votre famille :
- Modification de votre régime matrimonial
- Réflexion testamentaire
- Mandat de protection future
- Mandat à effet posthume
Organisation des revenus du patrimoine
Nos experts vous accompagnent dans la mise en place des revenus complémentaires adaptés :
- Projection de budget et de trésorerie nette sur plusieurs années
- Accompagnement dans le choix des investissements
- Optimisation de la fiscalité
